GELD-Magazin, Nr. 3/2025

VERSICHERUNG . Fondsgebundene Lebensversicherungen

PORTFOLIO-RENDITEN DER WICHTIGSTEN ANBIETER ANBIETER PORTFOLIO

GEWICHTUNG

2021

2022

2023

2024

2025 p.a. (seit Fondsstart)

Dachfonds

per 31.05. 0,5 % -0,7 % -0,4 % -3,5 % -3,9 % -2,4 % per 31.05.

per 31.05. 2,9 % 3,7 % 3,7 % 3,9 % 2,3 % 3,0 % 2,7 % 3,7 % 1,2 % per 31.05.

Allianz Invest ESG Defensiv Allianz Invest ESG Konservativ Allianz Invest ESG Klassisch Allianz Invest ESG Dynamisch Allianz Invest ESG Progressiv Allianz Invest ESG Portfolio Blue Allianz Invest Mündelrenten Allianz Invest Rentenfonds Allianz Invest Aktien Europa Allianz PIMCO Corporate Allianz PIMCO Mortgage Allianz Invest Aktien Austria Plus Einzelfonds

100 % Renten

-2,1 % 3,2 % 7,5 % 12,9 % 20,4 % -4,1 % -1,6 % 17,9 % 6,3 % -2,5 % 35,7 % 9,3 %

-13,0 % -16,1 % -19,4 % -21,5 % -23,3 % -21,4 % -12,8 % -15,0 % -9,6 %

6,6 % 8,0 % 8,5 % 9,3 %

2,4 % 7,3 %

75 % Renten / 25 % Aktien 50 % Renten / 50 % Aktien 25 % Renten / 75 % Aktien

10,1 % 18,3 % 23,1 % 11,3 %

Allianz Elementar Lebensversicherung AG 1130 Wien, Hietzinger Kai 101-105 Tel.: +43 1/878 07-0 Fax: +43 1/878 07-2830 www.allianz.at

100 % Aktien

11,3 %

vermögensverwaltend

7,5 %

100 % Renten 100 % Renten 100 % Aktien 100 % Renten 100 % Renten 100 % Aktien

5,2 % 7,8 %

1,3 % 3,3 % 8,7 %

0,0 % 0,9 %

10,7 %

10,1 %

– –

– –

– –

– –

– –

5,9 %

-16,9 %

4,8 %

0,3 %

27,0 %

Raiffeisen Fondspolizzen

per 31.03. 0,1 % 0,3 % -2,2 % -2,3 % per 31.03. 0,5 % 0,9 % -1,3 % -2,5 %

per 31.03.

I Hohe Sicherheit

3,2 % (02.01.96) 3,9 % (02.01.96) 5,2 % (02.01.96) 6,0 % (02.01.96) 3,1 % (01.09.95) 4,0 % (01.09.95) 4,4 % (01.09.95) 4,7 % (01.09.95)

100 % Renten

-1,1 % 2,6 % 13,9 % 19,4 %

-10,1 % -14,3 % -13,8 % -12,5 % -8,6 % -10,2 % -10,6 % -12,8 %

6,5 % 7,2 % 9,2 % 9,2 % 5,2 % 8,4 % 9,5 % 9,4 %

3,2 % 3,9 % 5,4 % 6,1 % 3,1 % 4,1 % 4,5 % 4,8 %

II Risikoarm

80 % Renten / 20 % Aktien 55 % Renten / 45 % Aktien 25 % Renten / 75 % Aktien

III Ausgewogen IV Dynamisch

UNIQA Österreich Versicherungen AG 1029 Wien, Untere Donaustraße 21 Service-Telefon: 0810/200 541 Fax: +43 1/214 54 01/3780 E-Mail: info@uniqa.at www.uniqa.at

UNIQA Fondspolizzen

per 31.03.

I Hohe Sicherheit

100 % Renten

0,1 % 4,0 %

II Sicherheit mit Wachstumschance III Wachstum mit begrenztem Risiko

80 % Renten / 20 % Aktien 55 % Renten / 45 % Aktien 25 % Renten / 75 % Aktien

12,1 % 19,1 %

IV Aktives Risikomanagement

Mindestanlagesumme Einmalerlag: 3.634,– Euro, Mindestanlagebetrag laufende monatliche Prämie: 37,– Euro, Vertriebspartner: Berater der UNIQA Versicherungen AG, Raiffeisen Bankensektor, unabhängige Makler. Vier Vermögensverwaltungen, in Summe sechzehn gemanagte Portefeuilles, unabhängige Fondsselektion aus einem Bestand von über 300 Fonds der renommiertesten Kapitalanlagegesellschaften.

Portfolios

per 31.05. -0,5 % -1,1 % -5,7 % -6,5 % -0,6 %

per 31.05.

WSTV ESPA Traditionell WSTV ESPA Dynamisch WSTV ESPA Progressiv RT Active Global Trend

3,3 % (15.07.03) 4,0 % (15.07.03) 5,5 % (15.07.03) 1,5 % (17.01.00) 4,0 % (02.04.12)

2/3 Rentenfonds/1/3 Aktienfonds 1/3 Rentenfonds/2/3 Aktienfonds

6,2 %

-14,7 % -15,7 % -15,8 % -5,5 % -12,1 %

8,8 %

6,1 % 9,7 %

14,6 % 25,1 % 11,4 % 11,1 %

12,1 % 14,0 %

100 % Aktienfonds

17,2 %

0-100 % Aktien-, 0-100 % Rentenfonds Dachfonds, 45 % RT Active Global Trend

5,8 % 7,9 %

8,4 %

WIENER STÄDTISCHE Versicherung AG Vienna Insurance Group 1010 Wien, Schottenring 30 Hotline: 050 350 351 www.wienerstaedtische.at

RT Panorama Fonds

11,2 %

Mindestanlagesumme Einmalerlag: 5.000,- Euro, Mindestanlagebetrag laufende monatliche Prämie: 50,- Euro. Unverbindlicher Auszug aus der gesamten Fondsauswahl mit rund 100 Fonds.

Portfolios (Kurse) Sicherheitsklasse Balanceklasse Dynamikklasse

31.12.2020 31.12.2021 31.12.2022 31.12.2023 31.12.2024 31.05.2025

19,51 € 19,04 € 22,07 € 21,22 € 24,00 € 22,71 € 18,84 € 17,58 € 13,31 € 13,00 € 13,96 € 13,43 € 14,93 € 14,14 € 14,11 € 13,18 €

ca. 25 % Aktienanteil ca. 50 % Aktienanteil ca. 75 % Aktienanteil ca. 100 % Aktienanteil ca. 25 % Aktienanteil ca. 50 % Aktienanteil ca. 75 % Aktienanteil ca. 100 % Aktienanteil

18,31 € 19,05 € 19,13 € 14,09 € 12,53 € 12,06 € 11,91 € 10,57 €

19,38 € 21,30 € 22,57 € 17,31 € 13,26 € 13,47 € 14,04 € 12,99 €

16,97 € 18,26 € 18,92 € 14,28 € 11,60 € 11,55 € 11,77 € 10,70 €

18,08 € 19,75 € 20,75 € 15,85 € 12,35 € 12,50 € 12,91 € 11,88 €

Aktivklasse

A 25 A 50 A 75

Generali Versicherung AG 1011 Wien, Landskrongasse 1–3 Tel.: +43 1/534 01-0 Fax: +43 1/534 01-4113 www.generali.at

A 100

alle Angaben ohne Gewähr, Stichzeitpunkt: 30. Mai 2025

Ausgabe Nr. 3/2025 – GELD-MAGAZIN . 79